【FXで破産した人の結末!】初心者が陥るパターンと3つの対策方法

FXでは最悪の場合自己破産になることが!
豊臣 秀吉 混乱

「FXで破産することもあるの?」

「もし破産してしまったらどうしよう!」

「破産しないためにはどうすればいい?」

この記事を読むと、上記の疑問や悩みを解決できます。

 

この記事では、FXで破産する人の特徴借金の対処法、自己破産の仕組みを紹介します。

 

FXで破産しない方法も記事の後半に記載してるので、ぜひ参考にしてください!

 

FXで破産するケースや、借金をする人の特徴から見ていきましょう。

 

FXでの破産を防ぎやすい、FX会社を今すぐ知りたい方はコチラ

破産を防ぎやすいFX会社

 

 

FXで破産した人たちの結末・・・

 

海外FXで1000万円の損失、家族の貯蓄に手を出した男性の末路

 海外FXに出会ったのは2007年。きっかけは、「なんとなく面白そうだったから」と振り返る鈴木健太さん(仮名・30代)。

(中略)

子どもの頃から負けず嫌いな性格で、FXでも「負けが続くと次を取り返す」という気持ちが強く出てしまったようだ。

「FXへの入金額が10万円を超えるようになり、支払いが苦しくなっていきました。トレードで負け証拠金がなくなるとクレジット入金の繰り返し。支払えないときにはリボ払いに変更して……。まさに雪だるま式にリボ払いの総額が増えていきました」

(中略)

家族の貯蓄口座にまで手を出すことに

貯金箱「さすがにこのままではマズいと思い、クレジットカード入金をやめたのですが、リボ残高は400万円近くに膨らんでいました」

FXを始めた頃は独身だった鈴木さんだったが、2009年に結婚。海外FXを始めてから2年後のことだ。そんな状況下でも、さらにとんでもないことを思いつき行動に移してしまった。

家族の貯蓄口座にまで手を出していました。最終的にリボ払いも苦しくなり、不審に思った妻から問い詰められるかたちでカミングアウトしたんです」

このとき、海外FXでの損失額は1000万円近くまで膨れ上がっていたという。

海外FXで1000万円の損失、家族の貯蓄に手を出した男性の末路 | 日刊SPA!
海外FXで1000万円の損失、家族の貯蓄に手を出した男性の末路 | 日刊SPA!

nikkan-spa.jp

※出典:日刊SPA!海外FXで1000万円の損失、家族の貯蓄に手を出した男性の末路

 

娘の学校にかかる費用を・・・

あああああああああああぁぁぁぁぁ

娘の大学の入学金と授業料がーーーー

慶應受かったーって昨日は家族で泣きながら抱き合ったのに…

こんな額用意できるわけない

実家に土下座しにいくか

家族にはとても言えない

※出典:NAVER まとめ [閲覧注意]株やFXの失敗談コピペが怖すぎる[阿鼻叫喚]

 

奥さんと離婚することに!

皆さんお久しぶりです
三日連続的にロスカットにな り資金が完全に無くなりました
消費者金融の方と話しあいましたが分割返済は認められないみたいなので
昨日話し合って妻とは離婚するこ とにしました
娘は妻が引き取ることになります
我が人生完全に八方塞がりですね
残念です
さようなら

※出典:NAVER まとめ FX 【初心者必見】 コピペのまとめ

 

口座残高マイナス2,943,800円

おい笑ってくれよ 種780万から開始。昨日今日でさんざんユーロでやられて残金524万 スイエン惜しめだとおもいほぼ全力L さっきメールなったからまさかな・・・と思ったんだよ ロスカット執行通知 ロスカット執行通知 ロスカット執行通知 口座残高 -2,943,800円 見た瞬間寒気&冷や汗&過去きゅう てか絶対はらわねえ、というか払えない 業者まじ全額払えや ああもう死ぬわ みんなありがとな おまいらに場苦役あるといいな

※出典:NAVER まとめ 【メシウマ】FXで大負けした人達の阿鼻叫喚

 

 

FXで破産するのはどんな場合?借金をする人の特徴

FXで破産する人の特徴FXでは証拠金が一定のラインを下回ると、ロスカット(強制決済)が行われます。

 

ロスカットは元手金以上の損失を出さないための仕組みです。

 

証拠金の残高が危険な水準になると強制決済されるため、FXは本来、破産するリスクは低いものです。

 

しかし、実際にFXで借金を作ってしまう人がいることも事実!

 

一体どういう人がFXで大損してしまうのでしょうか?

 

借金が増えるパターンを見てみましょう。

 

豊臣 秀吉 疑問
FXでは相場の急変時にロスカットが間に合わなくて、証拠金以上の損失を出してしまうことがありますよね?

 

そうだな。

だが、それはリスク管理が甘い証拠でもある。

FXで借金をする人間には、特徴があるんだ。

織田 信長

 

追証のために借金をする

借金をしてのFXは破産のリスクがある

証拠金を追加入金するために、借金をしてお金を用意する人がいます。

 

FXではロスカットが行われる前に、追証(マージンコール)という通知が来ます。

マージンコール
FXでマージンコールがきたら要注意!【簡単】3つの対策と通知設定方法

 

ロスカットを回避するためには、マージンコールの通知が来たら証拠金を追加入金する必要です。

 

追証は強制決済が行われる前に、証拠金を規定率(4%)まで戻すための猶予期間だと言えます。

 

ロスカット回避方法

  • 証拠金を追加で入金する
  • 相場が戻ってきて(含み損が減る)、既定の証拠金維持率に戻る

 

ロスカットを回避したくて、借金までして追加入金するのは間違いです。

 

リスクに目を向けず高レバレッジで取引

ハイレバレッジの取りき日は危険

レバレッジは少ない証拠金で大きな金額を動かせる仕組みですが、高いレバレッジをかけるとリスクも高くなります。

 

レバレッジが低ければ低いほど借金を負うリスクは少ないですが、その分大きな利益はあまり出ません。

 

破産する人は大きな利益を出したいあまり、リスクに目を向けず高レバレッジをかけてしまいます。

 

その状態でロスカットされると金額が段違いに大きくなり、借金や破産につながるケースが多くなってしまいます。

 

【レバレッジとは?1万円が25万円に増える!儲かる仕組みと活用法】

レバレッジとは?
レバレッジとは?1万円が25万円に増える!儲かる仕組みと活用法

 

勝てる根拠のない取引を続けてしまう

損切りしないとFXの破産の可能性UP

負けを取り戻そうとして借金を繰り返し、最終的に返済不可能な額にまで膨らんでしまう人もいます。

 

注意

  1. マージンコールが来た時点で借金をして、証拠金を追加する。
  2. また証拠金維持率が一定のラインを下回り、再び証拠金を追加する。

 

勝てる根拠もないのに、こういったことを繰り返していると、当然失う金額も膨れ上がっていきます。

 

そもそもお金を増やすための投資なのに、借金までして行うのは本末転倒です。

 

豊臣 秀吉 落ち込む
なるほど。破産する人たちは、FXの勉強不足ということですね。

 

「なんとなく勝てそうだから」という理由で取引するのは本当に危険だし、大事なお金を粗末にしているようなもの…。

 

投資とギャンブルを混同していると、損が出たときに対応できないのは当然だ。

 

一度借金をすると癖になってしまい、結果的に自己破産に追い込まれることもある!

織田 信長 ため息

 

初心者がやりがちなパターン

FX初心者や経験の浅い方がやりがちなのは、以下の2パターンです。

 

注意

  1. ビギナーズラックで調子に乗ってしまう
  2. 損切りができない

 

ビギナーズラックで調子に乗ってしまう

ビギナーズラックでFXを勝ってしまうと、破産の確率が上がる

FXは、適当に取引をしても儲かってしまうことがあります。

 

パチンコや競馬などのギャンブルで言うビギナーズラックがFXにもあります。

 

この時たまたま運が良く勝てただけで気分を良くし、さらに投資金額を増やしてしまう人がいます。

 

確かな根拠もなくたまたま勝てただけなので、適当なトレードを続けていると必ず大損します。

 

損切りができない

損切りができずにFXで破産

FXで大損をしてしまう最大の理由は、損切りができないということです。

 

大損するパターンは下記の通りです。


  • step.1 含み損発生

    早めの損切をせずに、売買したレートに戻ってくるのを待つ


  • step.2 ナンピン(追加ポジション)

    含み損を早くなくしたいから、ナンピンする(追加でポジションを持ち、平均取得価格を売買したレートに近づける)


  • step.3 含み損が急激に増える

    ナンピンしたことにより、高レバレッジになり含み損の増えるスピードがUP


  • step.4 ロスカット

    証拠金が少なくなり、ロスカットで大損確定


 

含み損が増えてくると助かりたいためにナンピン(追加でポジションを持つ)をし、さらに含み損が増えるという悪循環に陥ります。

 

損失が膨らみ証拠金が少なくなり、結果的にロスカットが執行され大損をしてしまいます。

 

安易に「相場が戻る」とは考えず、相場が逆の方法へ進んだら、早めに損切りをして大きな損失を避けるよう心がけてください。

 

豊臣 秀吉 溜息
確かにこれは初心者がやりがち…。

 

含み損に耐えてナンピンしたら相場が戻ってきて助かったことがありますが、そんなこと繰り返してたらいつかは大負けしますよね。

 

「売買したレートに戻ってくるかもしれない!」という気持ちもわかる。

 

だが、そんなときこそ早めに決済してしまうことが重要だ。

FXでは技術も大事だが、精神的な強さも求められるからな!

織田 信長

 

 FXで借金や破産をしないための方法

FXでの借金や破産を避けるために、下記の4つは最低限覚えておきましょう。

 

  1. 生活費には絶対に手を出さない
  2. 早めの損切りを徹底する
  3. 相場の方向性・値幅を予測する
  4. ギャンブル感覚でFXを行うのは厳禁

 

生活費には絶対に手を出さない

生活費でのFXはNG

生活費でFXの取引をしてしまうと、ほぼ確実に大損します。

 

なぜなら、失ってはいけないお金なので早めの損切りができず、含み損が大きくなりやすいからです。

 

また、正常な判断ができない精神状態になるので、ギャンブルトレードになりやすいのが特徴です。

 

「これくらいの金額なら、失っても自分の生活に支障はきたさない」と思える金額で運用しましょう。

 

那須 祐介
昔、生活費でトレードしたことがあるんですけど、ちょっとでも損を出すと生活ができなくなるので、損切りできずに大負けしました…。

 

どんな経験豊富な敏腕トレーダーでも、必ず負けます。

 

しかし、FXを長く続けられる人は致命的にならない負け方を知っているので、相場から退場させられることがありません。

 

上手な負け方というのは、「どこで損切りするのか」「最小限のダメージで済むにはどうしたら良いのか」を理解することです。

 

これは知識だけでなく、経験しながらコツを掴んで行きましょう。

 

知識だけで損小利大を徹底した取引ができるようになるのは、かなり難しいだろう。

 

少額での取引やデモトレードで、実際に考え手を動かしながら技術を身につけていくと良い。

織田 信長

 

早めの損切りを徹底する

 

損切りをすれば、破産はしない

FXでは損切りを徹底していれば、借金をするリスクを抑えることができます。

 

破産するトレーダーの共通点は「損切ができない」ことだからです。

 

事実、一般社団法人金融先物取引業協会が2018年に行った調査では、FXの損失原因に「損切ができなかったから」と回答している人が半数以上に上ります。

FXの取引を行った際に損失を出してしまった原因

引用:「外国為替証拠金取引の取引顧客における金融リテラシーに関する実態調査の概要」

 

豊臣 秀吉 疑問
今は損失方向にチャートが動いているけど、いつかプラス方向へ転じるから、損切なんてするほうが無駄でしょ。

 

お前は何を聞いてたんだ?相場が戻らなかったら一発退場だぞ!

その考え方は、破産する人達と同じ考え方だ。

織田 信長 怒り

 

根拠もなく「もしかしたら値が戻るかも」という妄想は捨てて、潔く損切りを行いましょう。

 

ココがポイント

早目の損切!それで破産は防げる

 

相場の急変時でチャートがフリーズするような場合には、損切りは間に合わないこともあります。

 

それ以外の場合は損切りさえしていれば、破産という最悪の事態は確実に防げます。

 

豊臣 秀吉
せっかくFXで投資を始めるんだから、安全に資産運用をしたいですよね。

破産や借金のリスクを徹底的になくして、余剰金を有効活用します!

 

相場の方向性・値幅を予測しておく

FXの破産を防ぐ予想ツール

FXでは相場の方向性と値幅を予想することが非常に重要です。

 

なぜなら、相場の方向性で値幅で利確や・損切りポイントが変わってくるからです。

 

事前に分析・予想する

  • 相場の方向性:上昇トレンド、下降トレンド、レンジ相場
  • 値幅:通貨ペアごとの1日の値動きの平均値(高値と安値)

 

また、相場の未来の値動きを予想をしてくれる便利な無料ツールがあるので、勝率を上げることもできます。
*破産を防いでくれる「未来予想ツール」はコチラ

 

相場が動いたときに、どれくらいの損益が出るのかを計算しておくことが重要です。

 

レバレッジを高く設定しすぎると、借金を負うリスクも高くなってしまうので、FX初心者の方はレバレッジを2~3倍程度にとどめておくことをお勧めします。
那須 祐介

 

ギャンブル感覚でFXを行うのは厳禁!

ギャンブルトレードはFXで破産する一番の原因

ギャンブルと思って、FXをすると必ず大損します。

 

なぜなら、運任せのトレードは勝ち続けることができないからです。

 

確かに1、2回運で勝つことはできたとしても、そのまま勝ち続けられるほど甘い世界ではありません。

 

FXの勉強をし、経験を積むことによって、継続して利益が出せるトレーダーになるのです。

 

実際に5年以上FXを続けているトレーダーの60.3%が利益を出しているというデータもあります。
金融先物取引業界が行ったアンケート結果

 

豊臣 秀吉 落ち込む
ギャンブル感覚での取引は、絶対に行うべきではないんですね。

勉強や研究ができない人は、FXへの参入は控えた方がよさそう。

 

今も多くの人がFXをギャンブルと勘違いしてる。

 

運だけで勝てるような世界なら、職業として「専業トレーダー」なんて存在しないだろう?

FXで生計をたてているプロは、日々の努力を怠らないのだ!

織田 信長 悔しい

 

 

FXで破産する確率は低い

FXでは損切りを確実に実行し、優位性のあるトレードルールを使ってトレードしていれば、破産するような事態になる可能性は限りなく低いです。

 

  • マイナー通貨ペアでトレードしない
  • 大きなイベント前にポジションを持ち越さない
  • ニュースをしっかりチェックする

 

このようなリスク管理をしっかりしていれば、破産するリスクはほとんどないと言っても過言ではありません。

 

しっかりと勝てる根拠をもって、自分のトレードルールを確立することが重要です。

 

堅実なトレードを積み重ね、安定した利益を出せるようになりましょう。

 

使いやすい・低コスト!使えば破産しにくいFX会社

最後に、FX初心者に最適なおすすめのFX会社を3社紹介します。

 

FX取引高 世界第1位! デイトレに強い「GMOクリック証券」

GMOクリック証券
スプレッド
(米ドル/円)
ユーロ/円 豪ドル/円
スワップ
(豪ドル/円)
キャッシュバック 詳 細
GMOクリック証券

*スプレッドは原則固定

  • FX取引高 世界第1位 (ファイナンス・マグネイト社調べ2020年1月~2021年12月)
  • 全通貨最安水準のスプレッド!デイトレに最適
  • 38種類のテクニカル指標があり、分析ツールが充実

取引ツールが使いやすく、分析ツールも充実しているので、プロのトレーダーに人気!

 

さらに低スプレッド・高スワップなので欠点がないFX会社といえます。

 

いろんなFX会社を使った結果、最後はGMOクリック証券に落ち着くトレーダーが多いのが特徴です。

 

取引結果をグラフ化!問題点を分析して改善できる「DMM FX」

DMMFX
スプレッド
(米ドル/円)
ユーロ/円 豪ドル/円
銭原則固定 銭原則固定 銭原則固定
スワップ
(豪ドル/円)
キャッシュバック 詳 細
DMMFX
  • 全通貨最安水準のスプレッド!デイトレに最適
  • トレード記録を自動で分析してくれる取引通信簿で実力UP
  • 29種類の豊富なテクニカルツールでライバルに差をつけるプレミアチャート

全ての通貨ペアでスプレッドが業界最狭水準として有名で、デイトレやスキャルピングをするトレーダーに大人気です。

 

取引通信簿はトレードの損益や勝率、トレード内容を全てグラフ化してくれるので、FX初心者に特にオススメです。

 

取引通信簿で分析しながらトレードをできるので、大負けしにくく、コツコツ稼げるトレーダーになりやすいと言えます。

 

低コスト!GMOインターネットグループのFX会社「外貨ex byGMO」

外貨ex byGMO
スプレッド
(米ドル/円)
スプレッド
(ユーロ/円)
スプレッド
(豪ドル/円)
銭原則固定 銭原則固定 銭原則固定
スワップ
(トルコリラ/円)
キャッシュバック 詳 細
外貨ex byGMO
  • 取引通貨単位は「1000通貨」ドル円なら約5000円から取引OK
  • 業界最狭水準のスプレッドを提供中!
  • スマホアプリが使いやすい!

GMOインターネットグループのFX会社なので安心・安全!

 

また、チャート描画はMT4に近い仕様となっているため今後MT4を使っていきたい初心者におすすめ!

 

松岡 佳穂里
私も使っています。

まじでアプリは一番使いやすい!

24時間の電話サポートもつながりやすくて助かっています。

 

 

もしもFXで借金を作ってしまった場合の対処法は?

FXで借金した場合の対処法

法律ではギャンブルや投機行為での自己破産はできない仕組みとなっています。

 

投機行為もギャンブル的な取引のことを示す言葉ですが、FXはギャンブルではありません。

 

ところが裁判官に、FXがギャンブルだと解釈されてしまうことがあります。

 

FXで思わぬ価格変動がおき、最悪借金を抱えることになった場合、自己破産ができるのかどうか気になりますよね。

 

FXの破産は免責できる?重要な裁判官の裁量

破産法252条2項で定められています。

「裁判所は、破産手続き開始の決定に至った経緯その他一切の事情を考慮して免責を許可することが相当であると認めるときは、免責許可の決定をすることができる。」

 

つまり、ギャンブルや投機行為での借金であっても、裁判官の裁量によっては自己破産できるということです。

 

毎年多くの人が自己破産の申し立てをしていますが、自己破産できないケースはわずかです。

 

豊臣 秀吉
自己破産ができないケースというのは、稀なんですね。

自己破産は、本当に最後の手段なんだなあ。

 

人生をリセットするためにも、自己破産で負債をゼロにするということだな。

しかし申請ができたとしても、その後はFXや投資はしないほうが良さそうだ。

なぜなら、「向いていないからこそ破産してしまった」と言っても過言ではないからな。

織田 信長

 

大きな借金をしたらまずは弁護士に相談を

FXが原因で自己破産をするときは弁護士に相談しようFXでもし借金を作ってしまった場合、自分だけで判断するのではなく専門家である弁護士に相談しましょう。

 

弁護士があなたの代理人

弁護士は、あなたの代理人として様々な活動をしてくれます。

 

あなたの代わりに、裁判官との面談や裁判所に提出する書類を作ることができ、弁護士に相談することで、自己破産で免責許可を得るための効果的な意見や、法に基づいた主張が期待できます。

 

そのため裁判官とも対等に渡り合えるというメリットがあるんです。

 

弁護士であれば裁判官を説得できる主張が可能ですので、手続きを任せると安心です。

 

弁護士の費用相場

  • 相談料:5,000円(税抜き)/30分
  • 着手金・報酬金:20万円~50万円

 

お金がない状況では高額に感じますが、この金額で莫大な借金とお別れできると考えれば、決して高くはないハズです。

 

豊臣 秀吉 落ち込む
僕なら真っ先に弁護士に相談します。

自分で手続きを進めようとしても、難しくて分からなそうなので・・・。

 

弁護士なら法に基づいた主張で、裁判官とも対等に話し合いができる。

自分だけよりも心強いし、任せられるから安心だ。

織田 信長

 

FXで破産 まとめ

FX破産 まとめ

上記で紹介した「借金をする人の特徴、初心者がやりがちなパターン」を読めば、破産につながりやすいケースがわかります。

 

また、「FXで借金や破産をしないために必要な3つのこと」を意識することで、最悪の事態を回避できますよ。

 

今回の内容のまとめは、以下の通りです。

  • 本来FXは破産や借金になりにくい投資
  • FXで破産や借金をする人には特徴がある
  • 破産しないためには、余剰金の範囲でFXを行うこと・相場の予測をすること・損切りを徹底することが重要
  • もし破産を検討するのなら、弁護士に相談しよう

 

那須 祐介
自己破産は最終手段です。

 

まずは借金をしないようにFXを行うことを心がけましょう。

 

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

 

FXの破産 Q&A

Q&A

なぜFXで破産してしまうの?

結論、FX会社から求められる追加証拠金が財産以上の金額になってしまうからです。

追証が高額になってしまうのは次のようなパターンです。

・何度も追証が発生する

・ハイレバレッジで取引する

・根拠の無い取引を続ける

FXで破産しないためには?

資金管理が大切です。投資のお金と生活のお金をしっかりと区分し、トレード記録をつけるようにしましょう。

FXで破産する可能性は?

資金管理と損切を徹底すれば、破産するような事態にはまずならないでしょう。

なぜなら、資金管理ができていれば自身の投資が適切な金額かどうかがわかるからです。

  • この記事を書いた人

那須 祐介

ライター兼デイトレーダー。 昭和63年6月30日生まれ。34歳。千葉県出身。 脱貧乏、時間的自由と金銭的自由を手に入れるため、勉強と実践を繰り返し中。 誰でも読みやすい記事を意識して、価値あるコンテンツを提供します!

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