SBI証券もSBIFXトレードもFXの自動売買はできません！積立FXとは？

この記事を読むと、上記の疑問や悩みを解決できます。

 

SBI FXトレードでは、FXの自動購入はできても自動売買はできません。

 

FXの自動購入をするには、積立FXを使いましょう。

 

また、SBI証券が提供しているWealth Navi for SBI証券は同じく自動購入の投資システムですが、投資対象が株式や債券に限られます。

 

この記事では、それぞれの特徴や注意点について紹介します。

 

SBI証券でFXの自動売買はできるの？

2022年7月時点では、SBI FXトレードならびにSBI証券はFXの自動売買サービスを提供していません。

 

ただし、SBI FXトレードの口座では、定期的に外貨を購入してくれる「積立FX」を提供しています。

 

積立FXは、定期的な積立を自動化したサービスで、決済自体は自分で行います。

 

 

取り扱い通貨は9種類あり、人気の高金利通貨トルコリラや南アフリカランドも取引可能です。

 

自動購入の設定はいつでも変更できるので、投資額の増減を気軽に行えます。

 

そもそもFXの自動売買とは

FXの自動売買とは、その名の通り自動で売買を繰り返して利益を狙う投資手法です。

 

プログラムがチャートを24時間監視し続けて、設定したとおりに取引を繰り返すのでチャンスを逃しません。

 

FX会社が提供する無料の自動売買ツールを使えるので、初心者でも簡単に始められて、実に利用者の66%がFX歴の浅い初心者です。

 

 

 

FX自動売買おすすめ3社に厳選！初心者でも稼げる5ポイント総復習

 

SBI FXトレード「積立FX」　3つの特徴

 

積立FXとは、SBI FXトレードが提供している為替の定期購入サービスです。

 

購入頻度・通貨・積立額を自由に決めることができるので手軽に始めることができます。

 

特徴①手間が省ける

SBI証券の積立FXは「毎日・毎週・毎月」から積み立てる頻度を選択すればシステムが自動的に積み立ててくれるので、ユーザーによる為替レートのチェックや発注の手間が省けます。

 

そのため仕事で忙しい人でもFXができるのがメリットです。

 

特徴②ドルコスト平均法のメリットを受けられる

 

購入のタイミングを分散させることで平均取得単価を下げられる「ドルコスト平均法」の恩恵を受けられるのもメリットです。

 

なぜなら、積立FXは毎回の購入金額を固定するため、為替が変動すると購入数量が変動する仕組みになっているからです。

 

平均取得単価が下がれば、その分利益も大きくなります。

 

特徴③スワップ益を自動で投資にまわせる

積立FXでは、発生したスワップ益（金利収入）を「貯める」「再投資」「分配」のいずれかで運用できます。

 

再投資を選べば、スワップ益が外貨購入原資に自動的に回されます。

 

分配を選べば、スワップ益は自動的に銀行口座へ出金されます。

 

選択はいつでも変更できるので、都合に合わせて設定を変えることが可能です。

 

 

SBI FXトレード「積立FX」はいくら儲かるかシミュレーション

 

この条件での積立結果はスワップ益（金利収入）が1,473万円になりました。

 

積立FXでの運用は、効率的に利益が伸びるのでスワップ益（金利収入）の再投資おすすめです。

 

同じ条件でも、再投資なしでは金利収入は861万円まで目減りしてしまいます。

 

通貨の種類や投資期間は細かく設定できるので、あなたの環境に合わせて色々シミュレーションしてみてくださいね。

 

 

SBI FXトレード「積立FX」　2つの注意点

 

上記のように積立FXには2つの魅力的なメリットがありますが、注意点もあるので以下で解説します。

 

注意点①スプレッドが高い

SBI証券の積立FXはスプレッドが高いので気をつけてください。

 

具体的には米ドル円の業界最安水準が0.2銭なのに対し、積立FXは5.0銭と約25倍です。

 

積立FXでは購入頻度が選べるので「毎月」に設定して積立を減らせば、その分スプレッドの負担も抑えられますよ。

 

注意点②残高不足に注意

積立FXの積立資金は口座引き落としに対応していないので、定期的に積立FXの口座残高をチェックしないと残高不足で積み立てられなくなります。

 

しかし、毎回の積立金額は固定されているので、残りどのくらいの期間で残高がなくなるのか逆算して、計画的に補充すれば大丈夫です。

 

Wealth Navi（ウェルスナビ） for SBI証券　3つの特徴

 

Wealth Navi for SBI証券は、株式・債券・不動産などが投資対象の全自動資産運用サービスです。

 

投資対象に外貨は含まれていないので外貨運用したい人には向きません。

 

ここでは、Wealth Navi for SBI証券の3つの特徴について紹介します。

 

特徴①従来の資産運用が全て自動化されている

Wealth Navi for SBI証券では、投資対象の選択や入金・発注・再投資まで従来なら全て自分で行っていたプロセスが全て自動化されているのが特徴です。

 

ノーベル賞を受賞した運用理論に基づいて、コツコツと長期的な利益を追求するスタイルなので、相場の動きに一喜一憂せず安定して運用できます。

 

特徴②手数料体系がシンプル

Wealth Navi for SBI証券は手数料体系が判りやすいのも特徴です。

 

具体的には、トレーダーの預かり資産の1％（年率）、ただし3,000万円を超える部分は0.5％で、最大0.90％まで手数料が割り引かれる「長期割」もあります。

 

つまり、通常の手数料プランで運用資産が3,000万円以下だと、年間1％以上の利回りを達成できれば儲かるのです。

 

特徴③NISA枠が使える

Wealth Navi for SBI証券はNISA枠で投資できるので、節税できます。

 

NISAとは投資で出た儲けに対してかかる税金を免除する制度です。

 

投資で利益が出た場合、通常20.315%の税金がかかります。

 

 

年間で使えるNISAでの投資枠は120万円まで、非課税期間は5年と上限がありますが、税金を免除できるメリットがあります。

 

Wealth Navi for SBI証券を利用する際の注意点2つ

ただしWealth Navi for SBI証券には注意点もあるので、以下で2つ解説します。

 

注意点①儲からなくても手数料がかかる

ひとつ目の注意点は利益が出なくても運用手数料が取られることです。

 

Wealth Navi for SBI証券の手数料は、先述のとおり預かり資産を基準として計算されるからです。

 

また手数料率についても、楽天証券の「楽ラップ」やマネックス証券の「マネラップ」では1％以下、松井証券の投信工房では0.4％以下である中、Wealth Navi for SBI証券は少し高めなのもデメリットといえます。

 

注意点②最初に10万円以上用意する必要がある

Wealth Navi for SBI証券は初期投資として最低10万円、以降1万円単位で投資する仕組みです。

 

楽天証券の楽ラップの初期投資金額も同様の10万円ですが、マネックス証券のマネラップでは1,000円、松井証券の投信工房では100円から始められるので、Wealth Navi for SBI証券は少しハードルが高いのではないでしょうか。

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積立FXとWealth Navi for SBI証券の2つの違い

積立FXとWealth Navi for SBI証券の特徴と注意点を紹介したので、ここでは両者の違いについてまとめてみました。

 

違い①投資対象

積立FXは投資対象が外貨だけなのでシンプル。

 

対してWealth Naviは世界中の株・債券・ETFに分散しています。

 

投資対象を分散するほどリスクは下がりますが、その分管理には手間やコストがかかります。

 

 

 

違い①最低積立金額

それぞれ、月々に積み立て設定ができる最低金額が違うので、始めやすさに差がでます。

 

 

 

さらに、Wealth Naviは始めるのに最低10万円の初期投資がかかります。

 

これから始めて投資をするなら、値動きに慣れるためにも少額から始められる積立FXがおすすめです。

 

少額からはじめれば、積立額の調整がしやすいですよ。

 

 

違い②手数料体系

積立FXは取引手数料や運用手数料・口座管理手数料は無料ですが、購入する度に購入数量に応じたスプレッドがかかります。

 

一方Wealth Navi for SBI証券は、購入数量や頻度に関係なく、トレーダーの預かり資産に対して決められた運用手数料がかかります。

 

このようにWealth Naviは運用額や期間が増えるほど手数料がかかるので、コスト管理には注意が必要といえます。

 

初心者なら「積立FX」と「Wealth Navi for SBI証券」どっちがいい？

為替の長期運用がしたいというのであれば、積立FXがオススメです。

 

レバレッジが効くため、外貨預金よりもはるかに資金効率よく運用ができます。

 

資産運用で株式や債券に興味がある方はWealth Navi for SBI証券で運用を任せるのがオススメです。

 

初心者でFXの自動売買をするなら外為オンラインがおすすめ

 

 

積立FXやWealth Naviはあくまでも積立なので、定期的にお金を入れ続けなければなりません。

 

自動売買は最初に用意した資金でコツコツと取引を繰り返してくれるので、そもそも仕組みがちがいますよね。

 

はじめての自動売買なら取引実績が高い外為オンラインの「iサイクル2取引」がおすすめです。

 

なんと、100万円以上の運用資金で60日以上運用した際の勝率は91.96%。

 

初心者にもわかりやすいリピート型なので、これから自動売買を検討するなら候補に入れるのを忘れないでくださいね。

 

 

外為オンラインの評判は？サービス内容や実際に利用した感想を紹介

 

 

SBI証券の2つのFX自動売買　まとめ

いかがでしたでしょうか。最後にもう一度、内容を確認しましょう。

 

SBI FXトレードの口座をお持ちの方は、残念ですが自動売買はできません。

 

FXで自動売買をするなら、自動売買プログラムに長けた口座を利用するのがおすすめですよ。

 

FXの歩き方でも自動売買についての記事を多く公開していますので、ぜひ参考にしてただけたらと思います。

 

最後までお読み頂きありがとうございました。

 

SBI FXトレードの自動売買に関するQ&A